Z inwestowania w ramach funduszu OPERA FIO można zrezygnować w każdym momencie poprzez złożenie zlecenia odkupienia przez fundusz posiadanych jednostek uczestnictwa. Umorzenia odbywają się w każdym dniu roboczym. Przy umorzeniu pobierana jest opłata za umorzenie jednostek – przy czym dla tych z Państwa, którzy wybiorą elektroniczną drogę przekazywania korespondencji opłata taka wynosi 50 groszy niezależnie od kwoty przelewu. Szczegółowe informacje o opłatach zawiera Tabela Opłat dostępna w zakładce Dokumenty.

Koszty dotyczące transakcji przeprowadzanych w ramach funduszu OPERA FIO zależą od sposobu przekazywania zleceń - zlecenia złożone bezpośrednio (w Towarzystwie i biurach regionalnych) albo w ramach systemu transakcyjnego. Istotnym czynnikiem jest również wybór sposobu otrzymywania korespondencji potwierdzającej dokonanie transakcji, za pośrednictwem poczty elektronicznej lub poczty tradycyjnej. Wszystkie opłaty dotyczące Funduszu OPERA FIO znajdują się w Tabeli Opłat dostęnej w zakładce Dokumenty.

Minimalna wartość pierwszej wpłaty do każdego z subfunduszy wynosi:

• za pośrednictwem systemu transakcyjnego fundusz.pl – 500 zł,
• bezpośrednio w Towarzystwie – w centrali w Warszawie lub w Biurach Regionalnych: 100.000 zł.

Minimalna wartość kolejnych wpłat to także 500 złotych.

Minimalna wartość zlecenia odkupienia (umorzenia) wynosi 1 grosz, a środki z tytułu odkupienia przez fundusz mogą być wysłane na Rachunek Główny, Dowolny i Zdefiniowany. Ze względów bezpieczeństwa dla rachunków innych niż Rachunek Główny, Uczestnik określa limity transakcji według własnego uznania. Limit dla Rachunków Dowolnych określany jest w momencie wypełniania zlecenia otwarcia konta, a dla Rachunków Zdefiniowanych każdorazowo w momencie dodawania nowego rachunku.

Rachunek Główny – numer rachunku bankowego Uczestnika prowadzony w złotych, podany w zleceniu otwarcia konta (przelewy na ten rachunek dokonujemy bez ograniczeń).
Rachunek Zdefiniowany – numer rachunku bankowego prowadzonego w złotych, wprowadzony do systemu agenta transferowego i w nim zachowany celem dokonywania przelewów w przyszłości. Rachunek ten nie musi należeć do Uczestnika (przelewy na ten rachunek dokonujemy do wysokości ustalonego przez Uczestnika limitu).
Rachunek Dowolny – numer rachunku bankowego prowadzonego w złotych podawany każdorazowo w momencie składania zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa (internetowe przelewy na taki rachunek wymagają każdorazowo potwierdzenia hasłem SMS).

Tak - po uzyskaniu zgody Towarzystwa.
Do OPERA Avista.pl wpłat można dokonać w obligacjach. Do pozostałych subfunduszy można dokonać wpłaty w zdematerializowanych akcjach, prawach do akcji, obligacjach lub publicznych certyfikatach inwestycyjnych.
We wszystkich subfunduszach minimalna wartość takiej wpłaty wynosi 100.000 zł (łączna wartość papierów wartościowych i gotówki wnoszonych do funduszu).

W przypadku, gdy uczestnikami funduszu są osoby fizyczne, dochody z tytułu udziału w funduszach inwestycyjnych opodatkowane są zryczałtowanym 19% podatkiem dochodowym od zysków kapitałowych (podstawa prawna – art. 30a ust. 1 pkt 5) ustawy z dnia 26 lipca 1991 roku o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jednolity – Dz. U. z 2000 roku nr 14 poz. 176 z późniejszymi zmianami).
W przypadku, gdy uczestnikami funduszu są osoby prawne oraz jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, z wyjątkiem spółek nie posiadających osobowości prawnej, dochody tych podmiotów podlegają obowiązkowi podatkowemu i będą opodatkowane na zasadach określonych w ustawie z dnia 15 lutego 1992 roku o podatku dochodowym od osób prawnych (Dz.U. z 2000 roku Nr 54 poz. 654 z późniejszymi zmianami). Dochody osób prawnych podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób prawnych, a podatek ten od dnia 1 stycznia 2004 r. wynosi 19% podstawy opodatkowania.
Ze względu na fakt, iż obowiązki podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji Uczestnika funduszu i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych radzimy zasięgnąć porady doradcy podatkowego lub prawnego.

Podatek od zysków kapitałowych (19%) będzie pobrany przy wypłacie Uczestnikowi środków pieniężnych z tytułu umorzenia jednostek. Fundusz dokonuje obliczenia należnego podatku, potrąca obliczony podatek z kwoty przypadającej do wypłaty oraz pobrany podatek wpłaca na rzecz urzędu skarbowego właściwego dla siedziby funduszu. Oznacza to, iż Uczestnik funduszu po pobraniu podatku nie będzie już miał zobowiązań podatkowych z tytułu inwestycji w jednostki uczestnictwa.

Tak, jednostki uczestnictwa podlegają dziedziczeniu, w takim przypadku są przenoszone na spadkobierców bez konieczności umorzenia.

Tak, jednostka uczestnictwa może być przedmiotem zastawu. Zaspokojenie się zastawnika z jednostki uczestnictwa może być dokonane wyłącznie w wyniku odkupienia jednostek uczestnictwa na żądanie zgłoszone w postępowaniu egzekucyjnym.